Apenas no primeiro trimestre deste ano, os investimentos dos brasileiros chegaram a R$ 6,8 trilhões, crescendo 6,1% em relação ao fechamento de 2023, segundo os dados divulgados pela Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima). Desse valor, R$ 3,1 trilhões estão alocados em títulos e valores mobiliários, e R$ 1,7 trilhão nos fundos de investimentos.

Com a tendência de queda da Selic, taxa básica de juros da economia, de acordo com as projeções de economistas e analistas de mercado consultados pelo Banco Central (BC), é natural que os investidores que ganhavam dinheiro com a renda fixa passem a dar mais atenção para a bolsa de valores em busca de possibilidades de maior rentabilidade. 

Para os iniciantes, é nessa hora que surgem dúvidas sobre ingressar na renda variável, o momento certo de comprar ação e os riscos envolvidos. É comum que essas inseguranças apareçam, mas é preciso saber gerenciá-las. Para isso, antes de agir, a orientação da Anbima é analisar as informações e possibilidades, além do custo-benefício de cada tomada de decisão.

Analise o mercado antes de negociar

De acordo com especialistas do mercado financeiro, manter-se informado sobre o cenário do mercado evita que decisões impulsivas resultem em perdas financeiras. Com a compreensão sobre os riscos setoriais, geopolíticos e inerentes a cada empresa, as chances de sucesso são maiores.

Fazer essas ponderações e compreender a flutuação do mercado, estudando as tendências e oportunidades, facilita a escolha dos setores específicos para investir. Entender a volatilidade e quais setores apresentam maior potencial de crescimento propicia a alocação do capital de maneira assertiva. 

O constante crescimento da demanda de cosméticos, por exemplo, pode indicar a necessidade de voltar os olhares para as empresas da área.

De olho nos indicadores

Crises, mudanças na gestão, fatores do mercado e uma variedade de outros aspectos podem impactar a trajetória dos resultados. Mas, apesar de não garantir os rumos de uma ação, a análise dos indicadores pode indicar o caminho inicial, ajudando a compreender o momento certo para investir. 

Os parâmetros financeiros e operacionais oferecem visões sobre a condição e o desempenho de uma empresa. Diante disso, a Anbima recomenda, antes de investir em ações, avaliar os documentos da empresa emissora, disponíveis no site da Bolsa de Valores (B3).

O investidor pode recorrer à análise da margem de lucro, do retorno sobre o investimento (ROI) e do retorno sobre o patrimônio líquido (ROE). As informações auxiliam na compreensão de como o empreendimento converte seus recursos financeiros e operacionais em lucro.

Os indicadores podem ajudar a identificar um potencial de recuperação ou tendência cíclica, além de avaliar se os riscos são baixos ou elevados e o tempo necessário para recuperar investimentos.

Como saber o momento certo para comprar ou vender ações?

Além de acompanhar as notícias do setor e estudar as tendências do mercado financeiro, é aconselhável estar atento a alguns fatores. Comprar ações quando os preços estão abaixo do valor praticado ou em reação a eventos momentâneos e instabilidades passageiras, como o início da pandemia da Covid- 19, em março de 2020, é uma das abordagens mais comuns. 

O estudo de gráficos e indicadores técnicos para reconhecer padrões de comportamento, baseando-se em dados históricos de movimentação de preços e volume, oferece orientação para escolher os momentos oportunos de entrada e saída. 

Uma dica para o investidor é definir metas, prazo de investimento e tolerância ao risco. A Anbima orienta conhecer o próprio perfil e, também, apostar na estratégia de diversificação para diminuir os riscos de perda.

A análise de valuation também indica se uma ação está desvalorizada, através da determinação do valor justo de uma empresa a partir da avaliação de suas projeções de crescimento, fundamentos financeiros e posição no mercado. 

Contratar uma assessoria de investimentos também é uma alternativa para facilitar a tomada de decisões. Com o suporte de profissionais especializados, é possível ter acesso às análises de mercado, setorial e do histórico da empresa emissora dos papéis.